通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任的投资者，这一类实际控制人持股数不需要太多，而上市公司实际控制人变更往往更多发生在第三种情形上。

国家外汇管理局管理检查司司长张生会日前在接受《经济参考报》记者独家采访时明确表示，为严防异常资金跨境转移造成的系统性风险，2016年外汇局仍将加大对地下钱庄的打击力度。标签：外汇局|钱庄责任编辑：吴择 吴择。

具体操作手段为，客户需将资金汇至境外时，将人民币汇入地下钱庄指定账户后，在境外收取地下钱庄按约定汇率兑付的等值外币。其中，外汇局参与破获的地下钱庄案件60余起。在封堵地下钱庄交易渠道的同时，外汇局还严查通过地下钱庄开展违法违规交易的客户，严肃查处通过地下钱庄违规划转、兑换资金的企业和个人。由于其数量和资金吞吐量难以准确统计，因此大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管体系之外，形成了巨大的资金黑洞。作为跨境资本流动的暗渠，当前地下钱庄违法犯罪形势日益严峻和复杂。

这对地下钱庄经营者给予了重创。在去年，外汇局与人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部等5部门还联合开展了打击地下钱庄的专项行动。不过，本报记者同时发现，对于充值取现收费的平台，其资金到账速度往往要优于免费平台。

谨慎托管P2P平台资金 2015年年底出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》规定，网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理，选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。注册资本5000万元以上，保证金金额不低于500万元等。光大银行相关负责人对《证券日报》记者表示，该行对于P2P托管非常谨慎，今年年初还做过专项排查。此外，许多平台目前开始对资金充值和提现进行收费，以降低成本。

目前尺度较为宽松的是工商银行，持有U盾的客户大多可以进行5万元以上的充值。建设银行对于单笔的限制控制在千元量级。

而在支持通过第三方支付进行充值的银行中，各家银行的限制额度也不一。根据本报记者了解，目前大部分P2P公司仍然以第三方支付为主要支付渠道，对接的银行中，工商银行的U盾支付单笔金额最高，不同平台的限额不等，大多都有5万元以上的额度，建设银行、广发银行、光大银行的平台金额限制较严，大多为千元或数千元量级。不过，虽然有监管部门做媒人，但是银行对于托管P2P理财业务资金的态度仍较为审慎，从全行业来看，推进的速度较慢。民生银行则要求，平台实缴注册资金不低于5000万元。

其次，徽商银行会对合作机构的注册资本、股东背景、高管从业经历、客户量、交易量等方面进行综合评估。部分第三方支付机构向P2P平台提供了我行卡支付通道，导致风险蔓延至我行，给我行声誉带来极大的负面影响。平台实际控股股东为政府、大型国有企业、主板或中小板上市公司、大型金融机构、知名互联网企业，或该平台已获得知名股权投资机构的投资。中国银行、交通银行大多在5000元/笔。

无独有偶，涉及一家股份制银行一键支付的金额也遭到下调，易宝支付公告显示，光大银行单笔限额降到5万元。一名P2P人士对《证券日报》记者表示，受到限制的支付额度，无法满足动辄上万元的理财投资需求，这对于只有APP客户端的P2P平台影响较大，很多有电脑端理财平台的公司来说，网银充值基本不受到限制

一名P2P人士对《证券日报》记者表示，受到限制的支付额度，无法满足动辄上万元的理财投资需求，这对于只有APP客户端的P2P平台影响较大，很多有电脑端理财平台的公司来说，网银充值基本不受到限制。最近3年未发生重大风险事件。

记者 毛宇舟 标签：部分 充值 额度 单笔 限额责任编辑：吴择 吴择。注册资本5000万元以上，保证金金额不低于500万元等。中国银行、交通银行大多在5000元/笔。徽商银行则首先考虑P2P平台是否认可银行提供的存管接口，能否按照相关要求接入银行系统。对于被托管P2P平台的资质，各家银行的规定也存在差异，不过普遍要求，平台注册资本在5000万元以上，且近3年内未发生过风险事件。此外，许多平台目前开始对资金充值和提现进行收费，以降低成本。

根据本报记者了解，目前大部分P2P公司仍然以第三方支付为主要支付渠道，对接的银行中，工商银行的U盾支付单笔金额最高，不同平台的限额不等，大多都有5万元以上的额度，建设银行、广发银行、光大银行的平台金额限制较严，大多为千元或数千元量级。其次，徽商银行会对合作机构的注册资本、股东背景、高管从业经历、客户量、交易量等方面进行综合评估。

而在支持通过第三方支付进行充值的银行中，各家银行的限制额度也不一。谨慎托管P2P平台资金 2015年年底出台的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》规定，网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理，选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。

不过，本报记者同时发现，对于充值取现收费的平台，其资金到账速度往往要优于免费平台。无独有偶，涉及一家股份制银行一键支付的金额也遭到下调，易宝支付公告显示，光大银行单笔限额降到5万元。

不过，虽然有监管部门做媒人，但是银行对于托管P2P理财业务资金的态度仍较为审慎，从全行业来看，推进的速度较慢。建设银行对于单笔的限制控制在千元量级。浦发银行、广发银行、光大银行的单笔充值则不超过3000元。部分第三方支付机构向P2P平台提供了我行卡支付通道，导致风险蔓延至我行，给我行声誉带来极大的负面影响。

同时，汇付天下在4月份和5月份也进行了与银行对接系统的维护，涉及数家大中型银行。部分端口获恢复 今年1月份，某国有大行表示，P2P网贷平台风险事件频发，涉及客户群体及资金损失金额较大，引起社会和舆论广泛关注。

近日，易宝支付再次发布公告称，针对该银行借记卡的一键支付业务已经恢复，但单笔最高限额仅2000元。平台实际控股股东为政府、大型国有企业、主板或中小板上市公司、大型金融机构、知名互联网企业，或该平台已获得知名股权投资机构的投资。

比如，浙商银行的标准主要为，经营1年以上，近3年未发生重大风险事件，具有国资背景或上市公司控股背景。随后易宝支付发布公告称，针对上述银行借记卡的一键支付业务，易宝支付将进行维护，恢复时间待定。

此前，涉及工商银行的一键支付产品工行贷记卡业务，也被调整为单笔1万元、单日1万元限额。光大银行相关负责人对《证券日报》记者表示，该行对于P2P托管非常谨慎，今年年初还做过专项排查。目前尺度较为宽松的是工商银行，持有U盾的客户大多可以进行5万元以上的充值。P2P机构必须在18个月过渡期结束前，完成资金银行存管，否则将面临关门窘境。

民生银行则要求，平台实缴注册资金不低于5000万元。目前多家银行对于通过第三方支付进行充值的单笔限额设定为千元量级 今年1月初，汇付天下、易宝支付、通联支付在内的多家第三方支付公司涉P2P交易接口被部分国有大行和股份制银行关闭，如今时间已过去4个月，《证券日报》记者发现，部分接口已经恢复，不过支付限额被大幅度调低，部分平台的限额仅为2000元

高盛高华证券分析师宋宇表示，第二季度增速预期提高，是由基建投资和 房地产 的内需刺激，以及外需改善共同推动的。在保持全年信贷增速平稳的前提下，信贷会根据经济的波动来相机调节。

未来货币政策方面需要加大结构性工具的运用，房市调控要平衡好去库存与抑制泡沫之间关系，同时注意防范金融风险跨界传染。标签：责任编辑：吴择 吴择。